監管機構也面臨轉變！美國金融業監管局（FINRA）如何借助 AWS 生成式 AI 成功轉型？

記者陳金金 / 台北報導

在數位轉型浪潮席捲全球產業之際，金融監管機構面臨著前所未有的挑戰與機遇。隨著數據量呈爆炸性增長，傳統的分析方法已難以應對日益複雜的監管需求。美國金融業監管局 (FINRA) 作為金融市場的守護者，如何在這場數位革命中保持領先地位？

FINRA 是美國最大的非政府金融監管機構，肩負著保護投資者和確保市場完整性的重任。FINRA 管理著超過 600 PB（接近 1 EB）的數據，這些數據用於市場監控、風險偵測和監管分析。在這樣的背景下，FINRA 認識到生成式 AI 不僅是一種技術工具，更是一種能夠「徹底改變工作方式，擴展資料應用可能性」的轉型力量。

生成式 AI 聯盟：跨部門協作的基石

FINRA 首先成立了「生成式 AI 聯盟」，匯集來自業務、法律和技術部門的領導者。這個跨部門團隊的成立解決了 AI 實施過程中常見的孤島問題，確保所有利害關係人都能參與決策過程。FINRA 企業運營資深副總裁 Kym Weiland 在 Amazon Web Services (AWS) re:Invent 2024 的演講中強調：「變革本身是困難且令人恐懼的。你需要有一個非常明確的計劃來引導整個變革過程。」

風險評估與法規合規：AI 治理的新邊界

對於金融監管機構而言，AI 帶來的風險不僅限於技術層面，還涉及法律和商業風險。FINRA 與 AWS 法律團隊密切合作，簡化了條款和條件、模型使用權限和賠償條款等複雜的法律環境。這種合作模式為其他希望在受監管環境中採用 AI 的組織提供了寶貴的參考。

提示工程 (Prompt Engineering)：AI 效能與成本的平衡藝術

FINRA 很快發現，提示工程不僅影響 AI 回應的品質，還直接關係到實施成本和投資回報率。Kym Weiland 在演講中指出：「提示設計就等同於金錢。這不僅關乎用戶滿意度，更直接影響你能否從 AI 實施中獲得積極的投資回報。」

FINRA 通過與 AWS 合作開展提示工程培訓工作坊，建立了提示目錄和最佳實踐指南，使團隊能夠更有效地利用 AI 資源，避免因不當使用而產生過高成本。

AWS成為 FINRA 數位轉型的加速器

FINRA 的 AI 實施之旅圍繞AWS兩個主要AI服務展開：基於 Amazon Bedrock 的企業聊天機器人 FILLIP (FINRA Large Language Interactive Portal) 和基於 Amazon Q 的開發者助理。

FILLIP：企業知識的智能中樞

FILLIP 聊天機器人利用 Amazon Bedrock 的強大功能，為 FINRA 業務用戶提供了一個安全的互動平台。Amazon Bedrock 的原生功能，如防護機制（Guardrails）和知識庫（nowledge Bases）為 FINRA 提供了關鍵的安全控制，確保 AI 使用符合其嚴格的合規要求。

FINRA 對 FILLIP 的實施採取了謹慎的方法，先進行有限的試點，然後逐步擴大範圍。每個參與試點的用戶都接受了專門培訓，並簽署了使用條款，確保他們了解系統的能力和限制。

開發者生產力革命：Amazon Q 的實施成功

FINRA 對 Amazon Q 的採用展現了更為深入的轉型效果。在 FINRA 企業生產力工程副總裁Daniel Koo的領導下，FINRA 進行了為期五個月的研發工作，評估了17種不同的 AI 編碼助手工具，最終選擇了 Amazon Q。

選擇 Amazon Q 的關鍵因素包括：